“合规+机制”，健全运行体系。

　　一是组织架构上，在董事会层面建立合规管理委员会，战略性建立合规体系；明确由总行法律合规部作为管理部门，全局性加快合规建设；在分支机构层面建立合规专员，长期性推进合规管理。

　　二是制度建设上，全面梳理、修订制度规范，仅2019年上半年共修订各条线制度22项、新增36项。

　　三是绩效考核上，出台合规评价办法，在分支机构年度绩效考核中严格兑现“合规经营指标”，充分发挥考核“指挥棒”作用。

　　“合规+检查”，防止违法违规。

　　一是高度重视监管意见。持续做好监管部门现场检查的后续工作，厘清责任、建立台账，及时制定整改方案，实时跟踪整改进度，目前外部检查问题整改率达87%。

　　二是高频开展检查抽查。2019年，总行建立检查项目38个，已完成20个；分支行建立检查项目205个，已完成100余个；目前内部检查问题整改率达80%。

　　三是用好违规问责手段。从违规业务入手，围绕审批、风控、监督等各环节，对责任人员按照法律法规、党规党纪和内部规定严肃追究责任。

　　“合规+文化”，构筑工作氛围。

　　一是源头性树牢合规理念。将合规文化建设纳入企业文化建设，出台“员工十项禁令”，并根据监管规定更新、银行经营发展不断丰富深化。

　　二是创新性建立内训队伍。在该行内部培育14名内训师，以“合规课堂”的形式，每年利用4个月的时间在分支机构开展合规培训，目前已累计开展117场、参与4322人次。

　　三是多样性开展合规培训。除“合规课堂”外，先后开展“案防大讲堂”、合规管理委外培训等多项学习活动，形成点面结合、横纵交叉的合规宣教模式，累计培训434次、参与5848人次。

　　“合规+业务”，践行各项要求。

　　一是吸收存款方面，通过发行大额存单、“定随心”“定盈息”等特色存款产品满足客户需求，坚决不踩“高息揽储吸存、非法返利吸存、通过第三方中介吸存、延迟支付吸存、以贷转存吸存”等监管红线。

　　二是用信管理方面，设置专职放款岗，审核业务用信条件，并强化贷款支付保障，严格控制贷款资金流向。

　　三是贷后管理方面，完成开发贷后实地监测系统，并将500万元以上的公司及个人经营性贷款客户纳入监测范围，用技术手段提高贷款管理能力。