大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下外资银行入华的问题，以及和外资银行入华条件的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

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外国仿制药再次入华，是否可能重蹈覆辙？四大国有银行：中、农、工、建的发展历程？多年前，任天堂入华失败全是中国人的错吗？外国仿制药再次入华，是否可能重蹈覆辙？第一次不成功，一是自己的实力还没强大到能使政策和需，二是国家的政策对他们有限制，三是国内的市场环境对他们不利。

2018年的新医保改革，注定在中国医药工业发展史上落下浓墨重彩的一笔，年底落地的“4+7”城市药品集中采购试点及此后落地的一系列政策都意味着，医保控费将成为未来数年内中国医疗行业发展的最重要主题。降价是新医改的主基调，随着医改不断深入，跨国药企原先依靠原研药带来巨额盈利的模式难再持续。仿制药即与原研药具有相同的活性成分、剂型、给药途径和治疗作用的药品，替代原研药使用已经是近年来明确的政策方向。在专利悬崖、药品降价压力之下，跨国药企开始专注于自身优势业务，转让成熟药销售权成为许多跨国药企的选择。例如，今年7月29日辉瑞宣布剥离成熟药业务，专注原研药。这不仅给了国内仿制药企极大的空间，也让曾被制度、渠道困扰的外国仿制药企看到机会。到8月为止，今年已经有印度仿制药企Cipla、StridesLimited、Intelliscend药品研发公司以及韩国生物仿制药巨头赛尔群等四家外国仿制药企宣布在华设立合资公司。合资入华，或是瞄准“4+7”采购平台事实上，外国仿制药企一直对中国这个世界上第二大药品消费市场虎视眈眈。早在2000年和2002年，印度阿拉宾度制药有限公司就分别以合资、独资的形式，在国内建厂试图打开中国市场，但由于审查制度与销售渠道等问题，最终阿拉宾度在2015年黯然离场。去年夏天，一部《我不是药神》席卷了整个影坛，除了牵动人心的电影剧情，低价的印度抗癌药物也给观影群众留下了深刻的印象，而之前不被关注的印度药企也随之进入了大众眼帘。据悉，有着“世界药房”之称的印度占据全球仿制药市场的20%份额，药品出口到世界上200多个国家，2017-2018财年药品出口额为172.7亿美元。而中国作为全球第二大药品消费市场，对于印度来说无疑具有极大的吸引力。今年7月16日，印度仿制药巨头Cipla宣布将在中国设立合资公司。三天后，韩国生物仿制药巨头赛尔群(Celltrion)宣布与南丰集团合作成立合资公司。而7月29日，另一印度仿制药巨头StridesLimited也做出了同样的选择。这回外国仿制药企“卷土重来”，是否会重蹈覆辙呢?对此，蓝鲸产经记者采访了多位业内人士，大部分业内人士认为，外国仿制药企再度入华是水到渠成的事情，而且对于没有国内销售渠道的外国仿制药企而言，合资入华可能也是它打开中国市场的最好方式。此前，药品审批制度和销售渠道，曾是外国仿制药入华的最大阻碍。与国内仿制药实行的备案制不同，进口仿制药曾经实施的是临床审批制，一款仿制药的一致性评价需要数年时间。以诺华旗下的仿制药瑞舒伐他汀片审批进程为例：2010年申报临床、2014年报产，再到2018年正式获批上市并补充申请一致性评价，再到2019年最终获批一致性评价，一款仿制药的一致性评价花了近十年时间。不仅如此，没有国内销售渠道的外国仿制药企贸然入华，将会面临巨大的运营成本，最终价格甚至会比国内同类药品高。而一旦失去最重要的成本优势，外国仿制药企将难以在中国市场立足。但随着加速审评审批、取消抗癌药关税等一系列对外国药企的利好政策出台，此前外国仿制药入华的一大阻碍，正在被逐渐降低。中国加入ICH(国际人用药品注册技术要求协调会)之后，进口原研药、进口仿制药获批加快也是可以预见的。2018年年底，国内临床试验默许制实施，进口仿制药也进入备案制时代。中国这个世界第二大药品消费市场终于向进口仿制药张开了怀抱。2018年11月15日正式发布的“4+7”带量采购改革中，即由4个直辖市和7个省会或计划单列市参与的药品集中采购计划。中标药品25种，其中仿制药22种，占比高达88%。据统计，这次带量采购将占试点地区所有公立医疗机构年度用药总量的60%-70%。对于外国仿制药企业来说，中国市场具有巨大潜力，若能获得加快进口审批和集采中标的机会，将会极大扩张药企国际化营收。今年7月12日，国家医保局召开的药品“4+7”集采扩面企业座谈会上明确提出集中采购的范围将要向全国推广，但品种没有扩大，依然框定在首轮的25个品种。但一个月前，国家卫健委公示了《第一批鼓励仿制药品目录建议清单》，清单内共34种药物，其中包括艾滋病治疗药物、乳腺癌药物、慢性病药物等。一位业内人士向蓝鲸产经记者表示，预计未来“4+7”带量采购的品种将进一步扩大，而此次公示鼓励名单或许就是将来的采购范围。同时他表示，此次入华的外国仿制药企的表现都非常克制，当前合作研发药物品种有限。他认为，手握多项肿瘤药物、抗艾滋药物的外国仿制药企此时合资入华，是为入选未来逐步扩大的“4+7”采购平台提前布局。“搅局者”入场，国内仿制药企机遇or压力?面对外国仿制药企这样的“搅局者”，国内仿制药企会受到怎样的影响呢？上述业内人士对蓝鲸产经记者表示，外企入华一方面能够给予压力刺激国内仿制药企产业升级，另一方面国内仿制药企也可以借助外国仿制药企完善产品线。多年来，国内仿制药一直处于“大而不强、多而不精”的尴尬状态。过去几十年间，仿制药质量层次不齐，大量技术含量低的药品被过度仿制，而技术含量高的药品却仿制少甚至没有仿制。前述提到的《第一批鼓励仿制药品目录建议清单》中的药品由于各种原因而缺乏国内仿制、或是拥有药品批文企业大多已停产，造成畸形高价甚至多次出现断供情况。仿制药替代使用，已经是近年来明确的政策方向。通常，原研药的专利保护期过去之后，国家为了降低这些原研药的市场价格，从而提升患者的支付能力，都会开放仿制药市场，开放的市场通常会促使原研药价格下跌。但价格下跌的前提是要有足够实力的仿制药来挑战原研药。而不得不承认的是，药业作为技术密集型产业，即使国家开放仿制药市场，国内仿制药企从研发到上市仍然需要高额的投资和较长的时间成本，这也是原研药过了专利期价格仍居高不下的重要原因。现在与外国仿制药企的合作，也许能大大缩减相应的成本，在短时间内对原研药价格造成冲击，从而降低患者的用药成本。与成熟的外国仿制药企合作，可能是国内仿制药企未来迅速扩张产品线的一种趋势，特别是在国内尚且空白的高端仿制药物市场。例如，江苏创诺制药有限公司(简称“创诺”)宣布将与印度制药巨头西普拉(Cipla)欧洲分公司CiplaEU共同投资3000万美元成立合资公司生产呼吸领域产品。据财报显示，作为印度第二大仿制药企的Cipla在印度呼吸业务市场，占据21.8%的市场份额，排名印度第一。不只如此，Cipla还拥有吉非替尼、伊马替尼和厄洛替尼等仿制肿瘤药，以及60个抗艾制剂，囊括了WHO批准使用的全部抗艾药物。如果江苏创诺和Cipla在呼吸领域合作成功，未来将合作范围从呼吸业务扩张至肿瘤、抗艾业务的也未可知。而韩国生物仿制药巨头赛尔群(Celltrion)与香港的南丰集团合作，在上海成立合资公司鼎赛医药(VcellHealthcare)，专注在中国开发、生产及商业化单克隆抗体生物类似药。不过，FDA最近针对Strides等多家印度药企指出的质量问题、数据造假等，也为其入华之路蒙上一层阴影。2015年国家出台的仿制药一致性评价政策关键就是把控质量，确保仿制药能够达到近似原研药的效力。如果外国仿制药企的产品质量存疑，那么它的入华之路就将到此为止了。但无论怎样，外国仿制药企入华，都将成为搅动这千亿仿制药江湖的“鲇鱼”，倒逼本土仿制药企优化生产、销售环节，促进产业升级，加速市场资源整合集中。这对于国内仿制药企而言是压力更是机遇。来自:蓝鲸产经收藏上一篇：卖壳案涉嫌违规吉药控股被立案调查下一篇：对此，蓝鲸产经记者采访了多位业内人士，大部分业内人士认为，外国仿制药企再度入华是水到渠成的事情，而且对于没有国内销售渠道的外国仿制药企而言，合资入华可能也是它打开中国市场的最好方式。

此前，药品审批制度和销售渠道，曾是外国仿制药入华的最大阻碍。与国内仿制药实行的备案制不同，进口仿制药曾经实施的是临床审批制，一款仿制药的一致性评价需要数年时间。以诺华旗下的仿制药瑞舒伐他汀片审批进程为例：2010年申报临床、2014年报产，再到2018年正式获批上市并补充申请一致性评价，再到2019年最终获批一致性评价，一款仿制药的一致性评价花了近十年时间。不仅如此，没有国内销售渠道的外国仿制药企贸然入华，将会面临巨大的运营成本，最终价格甚至会比国内同类药品高。而一旦失去最重要的成本优势，外国仿制药企将难以在中国市场立足。但随着加速审评审批、取消抗癌药关税等一系列对外国药企的利好政策出台，此前外国仿制药入华的一大阻碍，正在被逐渐降低。中国加入ICH(国际人用药品注册技术要求协调会)之后，进口原研药、进口仿制药获批加快也是可以预见的。2018年年底，国内临床试验默许制实施，进口仿制药也进入备案制时代。

中国这个世界第二大药品消费市场终于向进口仿制药张开了怀抱。2018年11月15日正式发布的“4+7”带量采购改革中，即由4个直辖市和7个省会或计划单列市参与的药品集中采购计划。中标药品25种，其中仿制药22种，占比高达88%。据统计，这次带量采购将占试点地区所有公立医疗机构年度用药总量的60%-70%。对于外国仿制药企业来说，中国市场具有巨大潜力，若能获得加快进口审批和集采中标的机会，将会极大扩张药企国际化营收。今年7月12日，国家医保局召开的药品“4+7”集采扩面企业座谈会上明确提出集中采购的范围将要向全国推广，但品种没有扩大，依然框定在首轮的25个品种。

但一个月前，国家卫健委公示了《第一批鼓励仿制药品目录建议清单》，清单内共34种药物，其中包括艾滋病治疗药物、乳腺癌药物、慢性病药物等。一位业内人士向蓝鲸产经记者表示，预计未来“4+7”带量采购的品种将进一步扩大，而此次公示鼓励名单或许就是将来的采购范围。

同时他表示，此次入华的外国仿制药企的表现都非常克制，当前合作研发药物品种有限。他认为，手握多项肿瘤药物、抗艾滋药物的外国仿制药企此时合资入华，是为入选未来逐步扩大的“4+7”采购平台提前布局。“搅局者”入场，国内仿制药企机遇or压力?面对外国仿制药企这样的“搅局者”，国内仿制药企会受到怎样的影响呢？上述业内人士对蓝鲸产经记者表示，外企入华一方面能够给予压力刺激国内仿制药企产业升级，另一方面国内仿制药企也可以借助外国仿制药企完善产品线。多年来，国内仿制药一直处于“大而不强、多而不精”的尴尬状态。过去几十年间，仿制药质量层次不齐，大量技术含量低的药品被过度仿制，而技术含量高的药品却仿制少甚至没有仿制。前述提到的《第一批鼓励仿制药品目录建议清单》中的药品由于各种原因而缺乏国内仿制、或是拥有药品批文企业大多已停产，造成畸形高价甚至多次出现断供情况。仿制药替代使用，已经是近年来明确的政策方向

。通常，原研药的专利保护期过去之后，国家为了降低这些原研药的市场价格，从而提升患者的支付能力，都会开放仿制药市场，开放的市场通常会促使原研药价格下跌。但价格下跌的前提是要有足够实力的仿制药来挑战原研药。而不得不承认的是，药业作为技术密集型产业，即使国家开放仿制药市场，国内仿制药企从研发到上市仍然需要高额的投资和较长的时间成本，这也是原研药过了专利期价格仍居高不下的重要原因。现在与外国仿制药企的合作，也许能大大缩减相应的成本，在短时间内对原研药价格造成冲击，从而降低患者的用药成本。与成熟的外国仿制药企合作，可能是国内仿制药企未来迅速扩张产品线的一种趋势，特别是在国内尚且空白的高端仿制药物市场。例如，江苏创诺制药有限公司(简称“创诺”)宣布将与印度制药巨头西普拉(Cipla)欧洲分公司CiplaEU共同投资3000万美元成立合资公司生产呼吸领域产品。据财报显示，作为印度第二大仿制药企的Cipla在印度呼吸业务市场，占据21.8%的市场份额，排名印度第一。不只如此，Cipla还拥有吉非替尼、伊马替尼和厄洛替尼等仿制肿瘤药，以及60个抗艾制剂，囊括了WHO批准使用的全部抗艾药物。如果江苏创诺和Cipla在呼吸领域合作成功，未来将合作范围从呼吸业务扩张至肿瘤、抗艾业务的也未可知。而韩国生物仿制药巨头赛尔群(Celltrion)与香港的南丰集团合作，在上海成立合资公司鼎赛医药(VcellHealthcare)，专注在中国开发、生产及商业化单克隆抗体生物类似药。不过，FDA最近针对Strides等多家印度药企指出的质量问题、数据造假等，也为其入华之路蒙上一层阴影。2015年国家出台的仿制药一致性评价政策关键就是把控质量，确保仿制药能够达到近似原研药的效力。

如果外国仿制药企的产品质量存疑，那么它的入华之路就将到此为止了。但无论怎样，外国仿制药企入华，都将成为搅动这千亿仿制药江湖的“鲇鱼”，倒逼本土仿制药企优化生产、销售环节，促进产业升级，加速市场资源整合集中。

四大国有银行：中、农、工、建的发展历程？中国银行全称是中国银行股份有限公司（BankofChinaLimited，简称BOC），成立于1912年2月5日，总行位于北京复兴门内大街1号，是五大国有商业银行之一。业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。中国银行作为中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门、台湾及37个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等多项业务。2013年7月，英国《银行家》（TheBanker）杂志公布了2013年“全球1000家大银行”排名，位居第9位，与2012年排名一致。此外，世界品牌实验室发布2012年“中国500最具价值品牌”排名结果，中国银行以885.16亿元品牌价值排名第10位，较2011年排名上升1位，位居银行业第2位。2014年11月12日，中国银行和德国第二大银行德国商业银行签署协议，以后可以直接从法兰克福为客户提供人民币支付。2016年7月20日，《财富》发布了最新的世界500强排行榜，中国银行名列第三十五名。[1]8月，中国银行在2016中国企业500强中，排名第8。[2]2017年2月，BrandFinance发布2017年度全球500强品牌榜单，中国银行排名第29。1912年1月初，大清银行“商股联合会”正式上书孙中山，建议“就原有之大清银行改为中国银行，重新组织，作为政府的中央银行。1912年，大清银行副监督陈锦涛经时任政府司法总长的伍廷芳提名，出任临时政府财政总长并且常驻上海，开始借助大清银行“商股联合会”的力量，着手将大清银行改为中国银行，建立政府中央银行。[5]1912年1月28日大清银行“商股联合会”召开股东大会，大会决定由股东会职员组成中国银行临时理监事会，负责与正副监督筹订章程，并管理全行事务。1912年1月24日由孙中山总统下令批准成立中国银行，中国银行应运而生。1912年2月5日正式开业。1912年—1928年中国银行成为南京临时政府和北洋政府的中央银行，行使当时政府中央银行的职能。1916年抗拒袁世凯政府停兑令，全力维护中行信用。1916年－1923年中行历近十年之久，全面整理京钞问题。中国银行(7张)1917年则例之争——官商争夺中行领导权的斗争。1927年武汉国民政府集中现金，汉口中行损失惨重。1928年中行重要转折点——改组为国际汇兑银行。1929年，中国银行在伦敦设立中国金融业第一家海外分行。1930年－1937年兴建外滩中行大厦，抗衡上海外资银行。1932年发起成立中国征信所，开创中国征信事业。1929年－1936年中行开设海外机构，拓展我国外汇业务。1929年－1936年扩大贷款规模，转变贷款结构，支持国内生产发展。1931年组建中国保险公司，推动保险业务发展。1932年平息公债风潮，推动整理公债。1933年－1935年世界银市剧烈动荡，中行力阻白银外流。1932年－1933年中国银行力主废两改元，积极参与币制改革工作。1935年4月间，国民政府再次修订中国银行条例，试图以强迫中行再次改组的方式垄断金融，导致中国银行的实际控制权事实落入四大家族中，成了官僚资本主义聚敛财富的工具。1939年南京政府成立四联总处，调整四行分工。1938年－1942年加强钞券调运，供应抗战需要。中国银行总行大厦1939年－1941年平衡上海汇市，全力维持汇价。1939年－1943年坚持进行货币斗争，抵制日伪金融侵略。1939年－1945年努力争取侨汇，积极支持抗战。1942年中国银行成为发展国际贸易的专业银行。1946年－1949年“粒米百元”——恶性通货膨胀给中行带来严重影响。1947年－1948年南京政府勒令外汇移存，中行迫于压力抵制未果。1949年中华人民共和国成立，新中国政府接管了中国银行，同年12月中国银行总管理处由上海迁至北京。1949年中国人民解放军军事管制委员会接管中国银行。原总管理处随民国政府迁往台湾，至1960年在台重新开业。1949年－1952年承担外汇经营管理工作，成为我国外汇专业银行。1949年－1950年积极稳定金融物价，促进国民经济恢复。1950年1月，周恩来总理向我国驻港机构发布保护国家资产，听候接管的命令。1950年4月，中国银行总管理处划归中国人民银行总行领导。1950年－1952年反封锁、反禁运、反冻结，促进对外贸易发展。1953年10月27日中央人民政府政务院公布《中国银行条例》，明确中国银行为中华人民共和国中央人民政府政务院特许的外汇专业银行。1964年－1976年加强外汇资金运用，支持远洋运输船队建设。1968年－1976年试用人民币计价结算，实现出口收汇保值。1973年加强调研工作，按时完成陈云同志布置的十个调研专题。1978年顺应改革开放需要，开创中国信用卡先河。1979年3月13日经国务院批准，中国银行从中国人民银行中分设出来，同时行使国家外汇管理总局职能，直属国务院领导。中国银行总管理处改为中国银行总行，负责统一经营和集中管理全国外汇业务。1979年－1980年中国银行进行体制改革，国家外汇管理总局成立。1979年－1989年加强外汇管理，发行外汇兑换券。1979年解决中美冻结资产问题，促进中美金融合作发展。1979年－1992年加大外资利用，发行国际债券。1979年－1980年恢复国际金融组织合法席位，支持国内经济文化建设。1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能，随后中国银行与国家外汇管理总局分设，各行其职，中国银行统一经营国家外汇的职责不变。至此，中国银行成为中国人民银行监管之下的国家外汇外贸专业银行。中国银行的身份发生根本性变化，由原中国人民银行一个分支部门、国家金融管理机关，转为以盈利为目标的企业。1987年－1992年取得港币澳门币发行权，利于港澳经济繁荣稳定。1994年外汇管理体制改革，国家外汇由外汇管理局经营，中国银行由外汇外贸专业银行开始向国有商业银行转化。1994年中国银行改为国有独资商业银行。1994年和1995年，中国银行先后成为香港地区、澳门地区发钞银行。2003~20162003年，国家选择中国银行作为国有独资商业银行股份制改革的两家试点银行之一。2004年中国银行稳步推进股改工作，中国银行股份有限公司成立。2004年7月14日，中国银行股份有限公司成为北京奥运会唯一的银行合作伙伴。2004年7月22日中国银行推出第一款奥运题材金融产品——长城VISA欧元卡雅典奥运珍藏版，支持中国体育代表团出征雅典。2004年8月23日中国银行在中国驻希腊大使馆为中国奥运健儿举办庆功酒会。2004年8月26日，经国务院、银监会批准，中国银行以汇金公司独家发起的方式，整体改建为中国银行股份有限公司。在此基础上，引进了战略投资者，进一步加强内部管理，深化内部改革，切实转换经营机制，取得了长足进步。2005年2月22日中国银行作为国内独家经销“北京奥运金”的金融机构，在京成功发行第一组“北京奥运金”本色系列产品。2006年中行实现精彩上市，开启百年历程新篇章。[6]2006年6月1日和7月5日，中国银行股份有限公司分别在香港联合交易所和上海证券交易所成功上市。2008年12月30日，世界权威的品牌价值研究机构——世界品牌价值实验室举办的“2008世界品牌价值实验室年度大奖”评选活动中，中国银行凭借良好的品牌印象和品牌活力，荣登“中国最具竞争力品牌”大奖。中国银行奥运存折2009年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第十一位。2009（第六届）中国25家最受尊敬上市公司全明星榜新出炉的“2009中国25家最受尊敬上市公司全明星榜”，更好地体现了今天的中国上市公司所面临的竞争环境。这次调查共涉及17个行业，457家候选公司。中银行凭借良好的信誉度入选明星榜。2010年在《巴菲特杂志》、《世界经济学人周刊》和世界企业竞争力实验室联合举办“巴菲特杂志年度金融大奖”评选中，中国银行股份有限公司成功入围“2010年（第七届）中国25家最具投资价值上市公司”，位列第7位。百年庆(3张)2011年国际金融监督和咨询机构金融稳定理事会在法国戛纳发布全球29家具有系统性影响力的银行名单，中国银行成为中国乃至新兴经济体国家和地区中唯一入选的机构。中银百年港澳纪念钞(4张)2011年9月23日，中国银行首个境外大宗商品融资中心新加坡挂牌。中国银行副行长岳毅说，中行是首个在境外成立大宗商品融资业务区域中心和福费廷业务区域中心的中资银行。随着亚太区贸易发展，尤其是中国和东南亚贸易发展，中资银行的贸易融资业务也在快速发展，自1936年起就开始在新加坡经营业务的中国银行也迎来新的发展契机。至2013年中行在新加坡有7个分支机构。中行新加坡分行当天也和中国石化子公司联合石化签署了开展大宗商品贸易融资的协议。中国驻新加坡大使魏苇和新加坡国际企业发展局助理局长黎秀婷出席了当天的挂牌和签约仪式。[7]2012年中行百年行庆，为此，2012年2月12日国家邮政局发行了《中国银行》特种邮票一套两枚[8]《中国银行》特种邮票。2013年中国银行与乌干达DFCU银行合作在乌干达首都坎帕拉开设中国业务柜台，为企业提供金融服务和咨询业务，以适应两国双边贸易和投资业务的快速发展。这是中国银行在海外设立的第六家中国业务柜台。[9]2016年2月25日，中国银行、中国工商银行、农业银行、建设银行、交通银行中国五大国有商业银行联手，在北京举行签约仪式。五大银行承诺，将对客户通过手机银行办理的境内人民币转账汇款免收手续费，对客户5000元人民币以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费，以降低客户的费用支出。[10]股份制改革中国银行中国银行于2003年被国务院确定为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。围绕“资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行”的目标，中国银行进一步完善公司治理机制，加强风险管理和内控体系建设，整合管理流程和业务流程，推进人力资源管理改革，加快产品创新和服务创新，稳步推进股份制改造工作。2004年8月26日，中国银行股份有限公司挂牌成立，标志着中国银行的历史翻开了崭新的篇章，启动了新的航程。中国银行成为了国内首家H股和A股全流通发行上市的公司。作为国内A股市场IPO最大、市值最大、流通股份最多的上市公司，中行上市没有分拆任何资产，而是采取了整体上市方式，为国有银行改制试点创造了一个成功范例。整体上市不留存续公司，有利于建立和巩固良好的治理机制，实现中国银行品牌的统一经营，提高其国际竞争力。这既符合中行适应金融改革、开放、发展的需要，也符合自身公司治理结构优化、股权投资多元化的需要，更符合股东利益最大化的需要。中国农业银行（AgriculturalBankofChina，简称ABC，农行）是中国大型上市银行，中国五大银行之一。最初成立于1951年，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列，在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。2009年，中国农行由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成“A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。2015年入围由中国品牌价值研究院主办的中国品牌500强第23位。[1]2015年累计办理跨境人民币结算量近2万亿元，其中办理“港股通”跨境人民币资金结算量239亿元，为116家跨国集团企业开展跨境人民币双向资金池归集，金额达130亿元，为多家境外机构提供投资银行间债券市场及RQFII托管服务。[2]2016年7月20日，《财富》发布了最新的世界500强排行榜，中国农业银行名列第二十九名。[3]8月，中国农业银行在2016中国企业500强中，排名第7。[4]2017年2月，BrandFinance发布2017年度全球500强品牌榜单，中国农业银行排名第34。[5]最新新闻中国工商银行中国工商银行向全球532万公司客户和4.96亿个人客户提供广泛的金融产品和服务。连续三年位列《银行家》全球1000家大银行和美国《福布斯》全球企业2000强榜首。业绩《金融时报》列出中国工商银行全球企业500大排行榜第9位。《欧洲货币》和英国的《银行家》杂志以所有权益排序，工商银行列为全球1，000家大银行第6位。2004年，英国《银行家》杂志及《欧洲货币》杂志同时评选中国工商银行为中国最佳银行。同年，中国工商银行更被美国《环球金融》杂志选为中国最佳个人网上银行。2008年《福布斯》发布全球企业2000强排行榜名列42位。2008年度《财富》500强第133位，营业收入51，5269（百万美元）。在《中国企业500强》中的排名第4营业收入39，003，400（万元）。2010年，《财富》杂志评出的世界500强排名榜单中，中国工商银行排名第87位，市值为2464（亿美元）。[9]2011年，《财富》杂志最新评出的世界500强排名榜单中，中国工商银行排名第77，营业收入达到805亿美元，比2010年的87名上升10个名次。[10]中国工商银行由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系日益成熟，电子银行业务交易额迅速增长，由2000年的1.93万亿元发展到2004年的38.4万亿元，增长了20倍。2004年电子银行业务收入2.35亿元，在线支付交易额57亿元，是中国国内最大的电子商务在线支付服务提供商。中国工商银行通过21000多家境内机构、100家境外分支机构和遍布全球的上千家代理行，以领先的信息科技和电子网络，向八百多万法人客户和1亿多个人客户提供包括批发、零售、电子银行和国际业务在内的本外币全方位金融服务。截至2004年末，现金管理签约客户3700多家，为这些客户的1.96万个上下游或附属单位提供了现金管理服务；个人消费信贷客户数397万户，贷款余额4，839亿元；个人金融业务高端产品--理财金账户客户总规模超过124万户。2012年上市公司财报，根据中报显示，所有A股上市公司中，工商银行以盈利1232亿元成为A股的盈利冠军。根据工商银行中报显示，上半年实现净利润1232亿元，增长12.5%。营业收入2628亿元，增长13.7%，其中利息净收入2040.58亿元，增长16.9%，占营业收入的77.6%。2013年荣获中国品牌500强。2013年7月22日胡润国有品牌榜，中国工商银行以2460亿元，排行第二位。2015年3月26日，中国工商银行2014年净赚2763亿元，再度成为最赚钱银行。[11]2016年7月20日，在《财富》世界500强排名中，位居第15位。[5]国内营业在中国及全球28个国家与地区，2008年，中国工商银行有385，609名员工，比上年增加7，512人，为1.9亿个人客户与310万公司客户提供广泛而优质的金融产品和服务。近1.7万家境内外机构，覆盖中国大部分大中城市与主要国际金融中心，为客户直接提供优质服务；国内领先的电子银行平台，触手可及的网上、电话、手机与自助银行四大渠道，提供资金管理、收费缴费、营销服务、金融理财、代理销售、电子商务六大类服务；贵宾理财中心、电话银行、网上银行专属通道，专业金融理财师，为贵宾客户提供独到的服务。工商银行还与国内及122个国家和地区的1，400多家银行建立了代理行关系，全球化服务网络进一步完善。工商银行将上市后第一年作为“优质服务年”，从业务流程、分销渠道、服务模式和产品种类等方面系统地改进和提升了服务，继续朝着建设国内服务最好金融企业的目标迈进。作为中国最大的商业银行，工商银行为公司客户与个人客户提供了多元、专业的各项金融服务。其范围广，业务量大，业务品种丰富。2003年末个人消费贷款余额达4075亿元，个人住房贷款市场份额居国内第一；牡丹卡发卡量9595万张，消费额973亿元左右，2003年累计实现票据交易16771亿元；人民币结算市场份额达45%，在证券、期货市场上的清算份额保持在50%以上；中国工商银行还是国内最大的资产托管银行，托管基金共28只，托管总资产581亿元。[12]中国工商银行拥有中国最先进的科技水平，在数据大集中工程的基础上，2003年工商银行成功投产了全功能银行(NOVA)系统，加上为个性化服务提供技术基础的数据仓库，共同构成具有国际先进水平的金融信息技术平台，为业务和管理的进步提供了强健的动力。[13]在科技手段的有力支持下，中国工商银行各项业务不断创新。[14]由自助银行、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系日益成熟，网上银行开通城市超过400个，2003年电子银行交易额达22.3万亿元，网上银行交易额19.4万亿元。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制。中国工商银行总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心，拥有全行的法人财产权，对全行经营的效益性、安全性和流动性负责，在授权和授信管理的基础上，实行“下管一级、监控两级”的分支机构管理模式，达到稳健经营，防范风险，提高经济效益的目的。工商银行在中间业务方面实现了多元、创新的发展。2008年，工商银行的净手续费及佣金收入达人民币440亿元，较上年同期增长14.7%，银行卡、投资银行、资产托管、企业年金、现金管理、理财等新兴业务继续快速健康发展，各项指标均居国内同业的首位。银行卡发卡量超过2.38亿张，消费额近8000亿元，其中信用卡发卡量突破3900万张，消费额超过2500亿元，市场领先优势进一步扩大；投资银行收入增长78.2%，全年承销各类债券52支，承销金额达1646亿元，连续第二年成为国内债券承销发行的第一大行；托管业务收入增长41%，托管资产规模连续11年居国内第一，在基金、年金、保险等托管领域均保持市场领先；企业年金业务的国内市场占有率接近50%，是国内最大的企业年金服务机构；理财业务继续强劲增长，全年共推出216款理财产品，其中自主开发理财产品销售额约21976亿元，同比增长715%。2008年工商银行继续推进经营转型，各项业务结构显著优化。资产结构中，非信贷资产比重提高至54.5%；收入结构中，非利息收入占营业净收入的比重上升到15.2%；信贷结构全面改善，贷款收益率由2007年的6.11%提高到2008年的7.07%，提高了96个基点；渠道结构中，离柜业务比重提高到43.1%；客户结构中，个人中高端客户比2007年提高了18.6%，对全行盈利的贡献进一步提高。在国际化、综合化发展方面，2005年，中国工商银行完成了股份制改造，正式更名为“中国工商银行股份有限公司”（以下简称“工商银行”）；2006年，工商银行成功在上海、香港两地同步发行上市。公开发行上市后，工商银行共有A股250，962，348，064股，H股83，056，501，962股，总股本334，018，850，026股。[15]2009年全年实现税后利润1111.51亿元，较上年增长35.6%，成为全球最盈利的银行。这已经是工商银行连续第六年实现高增长，六年中税后利润年复合增长率达37.5%，是全球成长性最好的国际性大银行之一。2008年工商银行巩固了全球市值最大银行的地位，并成为全球最盈利的银行。在“2011中国企业500强”中，以营业收入3808.21亿元人民币列第7位。[16]全球扩张中国工商银行通过国际资本市场的并购在香港成立了工商东亚和工银亚洲。[17]2001年7月，中国工商银行向中国工商银行（亚洲）注入香港分行商业银行业务，促使中国工商银行（亚洲）的客户基础扩大、改善存款及贷款组合及使服务产品组合更趋多元化。透过此业务转移，大大提升中国工商银行（亚洲）的竞争力。2004年四月30日，中国工商银行（亚洲）购入华比富通银行之零售及商业银行业务。华比富通银行随后易名为华比银行，成为中国工商银行（亚洲）的全资附属公司。[18]工商银行不断推进跨国经营，加快建立本外币、境内外业务均衡协调发展的经营格局。截至2004年末，工商银行在全球各主要国际金融中心设有100家分支机构和控股银行，外币总资产495亿美元，各项外币存款余额309亿美元，外币贷款余额284亿美元。2004年全年办理国际结算业务2，122亿美元，完成代客外汇资金业务1，489亿美元，结售汇业务量955亿美元，代客外汇买卖449亿美元。[19-20]2005年10月，中国工商银行（亚洲）正式将华比银行并入。当年末工银亚洲总资产为993亿港元，实现账面利润7.6亿港元，按总资产排序在香港银行业中升至第6位。2005年11月23日，中国工商银行（亚洲）获穆迪投资给予A2/Prime-1长期/短期存款评级及D+级银行财务实力评级。2007年10月25日，工商银行与南非标准银行联合宣布，双方已就股权交易和战略合作事宜达成协议。根据协议，工商银行将支付约366.7亿南非兰特(约54.6亿美元)的对价，收购标准银行20%的股权，成为该行第一大股东。2007年，中国工商银行和印尼哈利姆（Halim）银行股东签署收购协议，将收购后者90%的股份。这是工商银行首次以收购方式进入国外市场，也是该行首次跨国银行收购。2007年11月12日中国工商银行（印尼）有限公司（以下简称“工银印尼”）在雅加达举办了成立庆典。[21]2008年1月28日，工商银行以澳门币46.83亿元(相当于人民币41.47亿元)收购诚兴银行119900股普通股，占诚兴银行发行总股本79.93%。2009年7月11日起，中国工商银行澳门分行与澳门诚兴银行股份有限公司合并，更名为中国工商银行(澳门)股份有限公司。[22]2010年4月21日，工商银行宣布，该行已经完成对泰国ACL银行大众有限公司的自愿要约收购，并于当日完成股份和资金交割。通过自愿要约收购，工商银行共收集到ACL银行约97.24%的股份。2010年11月3日，中国工商银行在泰国首都曼谷举行庆典，宣布将其在泰国成功并购的ACL银行正式更名为中国工商银行（泰国）股份有限公司[23]中国工商银行（亚洲）凭借中国工商银行的庞大分行网络优势、领导地位及丰富经验，将继续开拓广泛之银行及财务业务，包括各类存款与贷款、贸易融资、汇款、清算、工商业贷款、银团贷款、出入口押汇、中国业务咨询及融资、证券业务及黄金买卖之经纪服务及保险代理等。2011年8月5日，工商银行宣布，其已就阿根廷标准银行及其两家关联公司（一家基金管理公司StandardInvestmentsS.A.和一家商务服务公司InversoraDiagonalS.A.）80%股权买卖交易与南非标准银行等达成协议，并于2011年8月4日（阿根廷时间）在布宜诺斯艾利斯签署了股份买卖协议文件。双方将随后履行监管报批手续。交易完成后，工商银行将负责阿根廷标准银行及其关联公司的营运和管理。[24]2011年1月23日，工商银行与东亚银行联合宣布，双方已就美国东亚银行股权买卖交易达成协议，并于2011年1月21日（美国中部时间）在芝加哥签署了股份买卖协议。根据双方签署的协议，工商银行将向东亚银行支付约1.4亿美元的对价，收购美国东亚银行80%的股权，东亚银行持有剩余20%的股权。同时，东亚银行还拥有卖出期权，可在本交易完成后，按双方协议约定的条款和日期，将其剩余股份转让给工商银行。双方将随后履行监管报批手续。交易完成后，工商银行将负责美国东亚银行的营运和管理。这是中资银行对美国商业银行的第一次控股权收购。[25]2012年5月10日，美联储宣布通过工行收购东亚银行在美业务，这是首例中资银行在美国收购案。意味着中资银行未来可以收购方式登陆美国，并成为中资银行在美业务扩张的新里程碑。东亚银行（截止到2012年）拥有约7.8亿美元资产，在纽约和加利福尼亚州设有13家分行(纽约3家、旧金山5家、洛杉矶5家)，基本覆盖了中国在美投资的主要地区，主要从事零售和商业银行业务。中国工商银行在国内拥有近二万二千多家营业网点，并已建立起全球业务网络，在中国香港（香港分行、中国工商银行（亚洲）有限公司）、中国澳门（中国工商银行（澳门）股份有限公司）、哈萨克斯坦（中国工商银行（阿拉木图）股份公司）、新加坡（新加坡分行）、日本（东京分行、大阪分行）、韩国（首尔分行、釜山分行）、德国（法兰克福分行、慕尼黑分行）、卢森堡（中国工商银行（欧洲）有限公司、卢森堡分行）、美国（中国工商银行（美国）有限公司、纽约分行）、澳大利亚（悉尼分行、珀斯分行）、卡塔尔（多哈分行）、阿联酋（中国工商银行（中东）有限公司、阿布扎比分行）、英国（中国工商银行（伦敦）有限公司、伦敦中国城分行、伦敦分行）、英国开曼群岛（开曼群岛工行英国分行分行）、俄罗斯（中国工商银行（莫斯科）股份公司）、印度尼西亚（中国工商银行（印度尼西亚）有限公司）、加拿大（中国工商银行（加拿大）有限公司）、泰国（中国工商银行（泰国）股份有限公司，清迈、普济、孔敬、罗勇、合艾等19家分行）、马来西亚（中国工商银行（马来西亚）有限公司）、越南（河内分行）、法国（巴黎分行）、比利时（布鲁塞尔分行）、荷兰（阿姆斯特丹分行）、意大利（米兰分行）、西班牙（马德里分行、巴塞罗那分行）、巴基斯坦（伊斯兰堡分行、卡拉奇分行）、印度（孟买分行）、老挝（万象分行）、波兰（华沙分行）、秘鲁（中国工商银行（秘鲁）有限公司）、阿根廷（中国工商银行（阿根廷）有限公司）、巴西（中国工商银行（巴西）有限公司）、缅甸（仰光代表处）、南非（开普敦代表处）等多个国家和地区设有分支机构。截至2013年1月，工商银行已在全球34个国家和地区设立了200多家海外机构，并与132国家和地区的1453家银行建立了代理行关系，形成了跨越亚、非、欧、美、澳五大洲的全球经营网络，跨市场与全球化服务能力显著增强。与4万多户国有大中型企业、中外合资企业、跨国公司等保持着良好的合作关系。随着全球扩张的步伐，中国工商银行已经在互联网上建立起全球主站和各境外分行站点。为全球客户提供网上办理业务和了解中国工商银行的平台，网站界面简洁、架构清晰、内容充实。2013年9月26日，中国工商银行巴西有限公司在圣保罗宣布正式对外营业。[27]2014年10月1日，缅甸已经向中国工商银行发放有限经营许可，目的是刺激外资投资于该国刚刚摆脱数十年来军政府统治的经济。中国工商银行将可以设立一家分行，并可以向外资公司提供贷款，但必须是外币贷款。而向缅甸企业放贷则需和当地机构合作进行[28]。2014年11月7日，墨西哥银行与证券监督委员会(CNBV)正式批准中国工商银行在墨西哥的银行牌照申请，同意设立中国工商银行(墨西哥)有限公司。这标志着中国工商银行成为第一家获准在墨西哥成立营业机构的中资银行，结束了墨西哥没有中资银行的历史。[29]20173月22日，在莫斯科开设人民币清算中心。中国人民银行授权中国工商银行（莫斯科）股份有限公司担任俄罗斯人民币业务清算行。工商银行莫斯科分行将成为首家在俄获得证券业务牌照的中资银行——中国投资者将可通过该行直接用人民币购买俄联邦贷款债券。[中国建设银行（简称建设银行或建行，最初行名为中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银行）成立于1954年(甲午年)10月1日，是股份制商业银行，是国有五大商业银行之一。中国建设银行主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，中国内地设有分支机构14,121家（2012年），在香港，台湾，墨尔本等地设有分行，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行、建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等多家子公司，为客户提供全面的金融服务。中国建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，于2013年6月末，市值为1,767亿美元，居全球上市银行第五位。[1]2016年7月20日，《财富》发布了最新的世界500强排行榜，中国建设银行名列第二十二名。[2]8月，中国建设银行在2016中国企业500强中，排名第5。[3-4]2017年2月，BrandFinance发布2017年度全球500强品牌榜单，中国建设银行排名第14。[5]

多年前，任天堂入华失败全是中国人的错吗？摘要：很难想象低廉的价格搭配任天堂的游戏，仍旧无法敲开中国市场的大门。难道又是盗版的“锅”吗？或许这次，从一开始就是个美丽的错误。

▲神游机（正面）

引2016年12月，官方宣布结束神游机的一切服务，这台充满悲情色彩的“主机”，无可避免的来到了自己“旅途”的终点。然而，彼时身处异国的颜维群也许仍旧无法理解：如此具有诚意的作品，为何始终得不到国人的欢心。

▲神游机（背面）

颜博士与任天堂的“缘分”由来已久。早在1993年，这位美籍华人便着手为N64游戏机开发图形处理器，之后他又参与了NGC的研发工作。其精湛的技术与利落的行事风格，给任天堂的高层们留下了深刻的印象。当本世纪初，他们急迫寻觅一位有着中国面孔的合伙人时，颜维群正是最好的选择。

▲颜维群博士

2002年的“世界主宰”风雨飘摇。NGC首发失利、第三方隔岸观火与索尼PS2的大卖，很快让他们陷入了内外交困之中，若非GBA的“单骑救主”，或许这家百年老铺早已灰飞烟灭。危在旦夕间，第四任社长岩田聪将目光瞄准了一海之隔的中国大陆。崛起的东方古国与其身后巨大的市场，犹如近在咫尺的弥赛亚，散发着无穷的吸引力。可就在这艘“游戏巨轮”正欲扬帆起航之时，一道不可逾越的鸿沟却横亘在了他们面前。

▲任天堂

起源让我们先把任天堂的“劫难”搁在一旁，将视线回溯到过去，望向九年前的中国，这一年出了件大事。

1993年，时任《少年儿童研究》杂志副主编的孙云晓，发表了文章《夏令营中的较量》。作者用捏造的事实与虚伪的文字，无情嘲讽着我国的少年儿童，并将日本参加者描绘为“凡间天使”。于此同时，作品的另一个标题《我们的孩子是日本人的对手吗？》，则不断刺激着国人本就敏感的自尊心。

▲又名《夏令营中的较量》

该文的面世仿佛惊雷般响彻于大地之上，瞬间引发了全社会的讨论。在不断发酵的舆情下，人们最终找到了他们心中的“幕后黑手”。不容争辩，那个来自东洋名为“电子游戏”的家伙被无情的推上了历史的前台。其后数年，“精神鸦片”与“洪水猛兽”成了他的代名词，一遍遍遭受着普罗大众的苛责。尽管之后打着“学习机”名号的小霸王异军突起，却已无力改变中国主机市场走向衰败的结局。

▲成龙代言小霸王

2000年初，“一切为了孩子”的家长们并不打算放过奄奄一息的“洪水猛兽”，如雪花般的举报信被投递到了相关部门手中。同年6月，文化部等7部门联合发布了《关于开展电子游戏经营场所专项治理的意见》，该《意见》规定：

自本意见发布之日起，面向国内的电子游戏设备及其零、附件生产、销售即行停止。任何企业、个人不得再从事面向国内的电子游戏设备及其零、附件的生产、销售活动。

▲主机游戏与中国

长达13年的“游戏机禁令”随后拉开了它的帷幕。毋庸置疑，彼时的任天堂若执意来华，无异于自寻死路。可要“改头换面”又岂是说说那么简单，但这家始终凭借“创意”行走天下的企业，很快将问题迎刃而解。多年后，当笔者再次翻阅这段历史的时候，不由得心生赞叹：

真有你们的啊，任天堂！

入场诚然，“禁令”的确扼住了主机的咽喉，却又在不经意间对“外设”网开一面。“世界主宰”也正是钻了这个空子，其准备将上世代游戏机魔改为一个手柄，用以规避上述法令。伴随着入华方案与合伙人的迅速确立，他们即将迈出历史性的一步。

▲魔改“手柄”

2002，颜维群博士与任天堂以对等投资的方式成立了iQue神游科技有限公司。经历一年的辛苦筹备后，基于N64改造的神游机于2003年11月正式在上海首发，它也是国家颁布“相关规定”后，第一台于内地发售的外国游戏机。

▲ique的意思为“超越智慧”

不可否认，合作的双方都很务实。考虑到大陆民众的收入水平（详见注1），神游机连同收录5款大作的64MB闪存卡，仅售498元，可谓相当良心。如果想购买其他游戏，需携带记忆卡到“神游加油站”购买“神游票”进行烧录，每款作品收费48人民币。要知道，同期发售的《仙剑奇仙传3》标准版售价已达69元。这个颜维群心中的当家产品，显然倾注了他与任天堂最大的诚意。

▲神游加油站

然而，正如我们后来所知道的那样，入华之旅还是失败了。很难想象低廉的价格搭配任天堂的游戏，仍旧无法敲开中国市场的大门。难道又是盗版的“锅”吗？或许这次，从一开始就是个美丽的错误。

▲神游票

*注1：2003年，全国城镇居民可支配收入为8472元（消息来源自国家统计局公报）。

败局其实与大部分人所想的不同，盗版并非入华失败的根源。因为从起点开始，颜维群与任天堂的抉择便注定了日后的结局。

首先，出于稳健投资的考量，神游科技要求代理者缴纳15000元押金后，方能领取卡带烧录设备。除去以上费用，商家还需支付8500人民币的场地费与其他开销。倘若你对过去的物价稍有了解，一定明白23500元对于当时的国人来说意味着什么。

▲神游公司

遑论，其后还需经过复杂的审批手续，才能真正将一家神游加油站投入运营。再加上前途未卜的命运与复杂的舆论环境，大部分意向者最终闻风而逃，导致游戏拷贝与销售网点远远低于预期水平，这极大限制了公司的发展。

▲“加油站”网点

其次，N64并未得到中国玩家的认同。虽然当时的内地市场，长期远离主流游戏世界，但在庞大的人口基数下，依然形成了接近时代的核心圈子，他们希望得到是任天堂最新款游戏机——NGC，而非已被世代淘汰的N64。另外，由于宣传力度不够（其原因不便多言，但你一定能猜到），普通玩家又对神游机缺乏足够的认知。毫不客气的说，新主机从诞生之日起，便如“夹心饼干”一般，进退两难。

▲NGC游戏机

最后，也是最为关键的因素：PC早已抢占了中国人的客厅。1998年对于中国互联网来说意义重大，那一年诞生了搜狐、腾讯与京东三家公司，电子商务开始萌芽，internet的概念也逐步走向普通家庭，并将很快形成燎原之势。纵然时代的脚步已无法阻挡，电子游戏产业依然有发展的空间，但“禁令”的出现，彻底将其推向了“地下”，家用电脑慢慢成为了大家电子娱乐的固定选择（虽然PC当时的日子也不好过）。多年后，当任天堂珊珊来迟之时，面对如此强大的对手，其命运何如，不问可知。

▲无法逃避的宿命

结语2009年，颜维群博士黯然退场。他的离去不仅抛弃了神游机的未来，也带走了一种名为“希望”的火种，中国主机界迎来了自己的“至暗时刻”。但正如电影《放牛班的春天》中那句经典台词所说：

凡事都有可能，永远别说永远。

▲《放牛班的春天》

2014年1月6日，国务院办公厅发布通知：允许外资企业从事游戏游艺设备的生产和销售。意味着我国长达13年的游戏机禁售规定正式解除。

▲解禁

2019年8月2日，任天堂登上了ChinaJoy的舞台，即将谱写新的传奇。

兜兜转转之间，他早已消失于人海，可它却终于回来了。

▲泪目

文章较长，感谢您的阅读！

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的外资银行入华和外资银行入华条件问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！

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