9家A股股份行前3季净利3237亿元民生银行降18领跌

9家A股股份行前3季净利3237亿元民生银行降18%领跌

近日,三季报披露完毕。从A股9家全国性股份制商业银行三季报情况来看,9家股份行共计实现营业收入11437.22亿元,实现归属于母公司股东的净利润合计3237.34亿元。其中,招商银行领跑,该行今年前三季度实现营业收入2214.30亿元,归属于本行股东的净利润766.03亿元。

从营业收入增速来看,华夏银行最高,达14.19%。今年前三季度,招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、平安银行、浙商银行分别实现营业收入2214.30亿元、1517.83亿元、1491.74亿元、1433.21亿元、1487.31亿元、1068.21亿元、706.59亿元、1165.64亿元、352.39亿元,营业收入增速分别为6.60%、11.11%、4.77%、7.66%、1.60%、6.59%、14.19%、13.2%、2.43%。

前三季度,归母净利润增速同比下滑最多的是民生银行,为18.01%;同比下滑最少的是招商银行,为0.82%。今年前三季度,招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、平安银行、浙商银行分别实现归母净利润分别为766.03亿元、518.75亿元、369.18亿元、373.29亿元、447.42亿元、296.05亿元、141.20亿元、223.98亿元、101.44亿元,归母净利润增速分别为-0.82%、-5.53%、-9.41%、-18.01%、-7.46%、-5.71%、-7.37%、-5.2%、-9.74%。

从资产质量来看,截至三季度末,中信银行不良贷款率最高,为1.98%;招商银行不良贷款率最低,为1.13%。截至今年三季度末,招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、平安银行、浙商银行不良贷款率分别为1.13%、1.47%、1.98%、1.83%、1.85%、1.53%、1.88%、1.32%、1.44%。

前三季度,信用减值损失最多的中信银行,信用减值损失同比增幅最大的是民生银行。今年前三季度,招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、平安银行、浙商银行信用减值损失分别为524.91亿元、586.44亿元、686.77亿元、624.65亿元、615.19亿元、429.89亿元、330.60亿元、537.41亿元、131.66亿元,同比增加16.81%、41.09%、25%、44.81%、12.93%、28.69%、43.65%、32.44%、8.38%。

招商银行:前三季度归母净利润766.03亿元不良贷款率1.13%

2020年1-9月,招商银行实现营业收入2214.30亿元,同比增长6.60%;实现归属于本行股东的净利润766.03亿元,同比下降0.82%。

截至2020年9月末,招商银行资产总额81,567.00亿元,较上年末增长9.97%;负债总额74,469.73亿元,较上年末增长9.52%。截至2020年9月末,本集团贷款和垫款总额50,062.02亿元,较上年末增长11.48%;客户存款总额54,951.29亿元,较上年末增长13.43%。

截至2020年9月末,招商银行不良贷款余额564.66亿元,较上年末增加41.91亿元;不良贷款率1.13%,较上年末下降0.03个百分点;不良贷款拨备覆盖率424.76%,较上年末下降2.02个百分点;贷款拨备率4.79%,较上年末下降0.18个百分点。

截至2020年9月末,招商银行高级法下核心一级资本充足率11.65%,一级资本充足率13.31%,资本充足率16.19%;权重法下核心一级资本充足率10.43%,一级资本充足率11.92%,资本充足率13.63%。

今年前三季度,招商银行信用减值损失524.91亿元,同比增长16.81%。

兴业银行:前三季度归母净利润518.75亿元不良贷款率1.47%

2020年1-9月,兴业银行实现营业收入1517.83亿元,同比增长11.11%;归属于母公司股东的净利润518.75亿元,同比减少5.53%。

截至2020年9月末,兴业银行总资产76,195.39亿元,较期初增长6.63%。归属于母公司股东权益5,683.12亿元,较期初增长4.98%。客户存款余额39,659.63亿元,较期初增长5.50%。客户贷款余额38,630.49亿元,较期初增长12.25%。

兴业银行的不良贷款率下降。截至2020年9月30日,兴业银行不良贷款率1.47%,较期初下降0.07个百分点;拨备覆盖率为211.69%,较期初提高12.56个百分点;拨贷比为3.11%,较期初提高0.04个百分点,风险抵御能力进一步提升。

今年前三季度,兴业银行信用减值损失586.44亿元,同比增长41.09%,主要原因是计提的贷款减值损失和金融投资减值损失增加。

中信银行:前三季度归母净利润369.18亿元不良贷款率1.98%

2020年1-9月,中信银行实现归属于本行股东的净利润369.18亿元,同比下降9.41%,其中三季度当季实现净利润113.77亿元,较二季度环比增长2.61%;实现营业收入1491.74亿元,同比增长4.77%。

截至2020年9月末,中信银行资产总额73,233.59亿元,较上年末增长8.49%;负债总额67,737.66亿元,较上年末增长8.94%;贷款及垫款总额43,620.42亿元,较上年末增长9.11%,较6月末增长3.50%;客户存款总额44,920.71亿元,较上年末增长11.22%,较6月末增长1.09%。

截至2020年9月末,中信银行不良贷款余额864.54亿元,较上年末增加203.37亿元;不良贷款率1.98%,较上年末上升0.33个百分点;拨备覆盖率170.08%,较上年末下降5.17个百分点;贷款拨备率3.37%,较上年末上升0.47个百分点。

截至报告期末,中信银行核心一级资本充足率8.63%,较上年末下降0.06个百分点;一级资本充足率10.09%,较上年末下降0.11个百分点;资本充足率13.10%,较上年末上升0.66个百分点。

今年前三季度,中信银行信用减值损失686.77亿元,同比增加25%。

民生银行:前三季度归母净利润373.29亿元不良贷款率1.83%

2020年1-9月,民生银行实现营业收入1433.21亿元,同比增加101.93亿元,增幅7.66%;实现归属于母公司股东的净利润373.29亿元,同比下降82.00亿元,降幅18.01%,主要是加大了拨备计提和资产处置力度。

截至2020年9月末,民生银行总资产规模69,270.25亿元,比上年末增加2,451.84亿元,增幅3.67%;发放贷款和垫款总额38,274.21亿元,比上年末增加3,398.20亿元,增幅9.74%。总负债规模63,825.71亿元,比上年末增加2,315.59亿元,增幅3.76%;吸收存款总额37,513.60亿元,比上年末增加1,472.72亿元,增幅4.09%。

截至2020年9月末,民生银行不良贷款余额699.46亿元,比上年末增加155.12亿元;不良贷款率1.83%,比上年末上升0.27个百分点;拨备覆盖率145.90%,比上年末下降9.60个百分点;贷款拨备率2.67%,比上年末上升0.24个百分点。

截至2020年9月30日,民生银行资本充足率13.11%,一级资本充足率9.86%,核心一级资本充足率8.57%。

今年1-9月,民生银行信用减值损失624.65亿元,同比增加44.81%,主要原因是贷款减值损失的增加。

浦发银行:前三季度归母净利润447.42亿元不良贷款率1.85%

今年前三季度,浦发银行实现营业收入1487.31亿元,同比增加23.45亿元,增长1.60%;;归属于母公司股东的净利润447.42亿元,同比下降7.46%,其中第三季度环比增加41.93亿元,增长36.17%。

截至报告期末,浦发银行资产总额76,744.79亿元,较上年末增加6,685.50亿元,增长9.54%;本外币贷款总额42,902.66亿元,较上年末增加3,181.80亿元,增长8.01%;对公贷款总额21,989.36亿元,信贷投放保持领先地位;零售贷款总额17,694.39亿元,贷款结构持续优化,投放动能逐步恢复。

浦发银行负债总额70,941.22亿元,较上年末增加6,492.44亿元,增长10.07%;其中,本外币存款总额40,362.54亿元,较上年末增加4,084.01亿元,增长11.26%。

截至报告期末,按五级分类口径统计,浦发银行后三类不良贷款余额794.76亿元,较上年末减少18.77亿元;不良贷款率1.85%,较上年末下降0.20个百分点;拨备覆盖率为149.38%,较上年末上升15.65个百分点;贷款拨备率2.77%,较上年末上升0.03个百分点。

截至2020年9月30日,浦发银行资本充足率为 13.75%、一级资本充足率为 10.58%、核心一级资本充足率为 9.45%,均满足监管要求,夯实发展基础。

今年前三季度,浦发银行信用减值损失615.19亿元,同比增长12.93%。

光大银行:前三季度归母净利润296.05亿元不良贷款率1.53%

今年1-9月,光大银行实现营业收入1068.21亿元,比上年同期增长6.59%;实现归属于本行股东的净利润296.05亿元,同比下滑5.71%。

截至2020年9月末,光大银行资产总额52,875.97亿元,比上年末增长11.71%,其中,贷款及垫款本金总额29,627.88亿元,比上年末增长9.24%;负债总额48,468.27亿元,比上年末增长11.49%,其中,存款余额35,300.89亿元,比上年末增长16.97%。

截至2020年9月末,光大银行不良贷款总额452.34亿元,比上年末增加30.22亿元;不良贷款率1.53%,比上年末下降0.03个百分点;拨备覆盖率182.06%,比上年末上升0.44个百分点。

截至2020年9月末,光大银行资本充足率13.83%,一级资本充足率11.58%,核心一级资本充足率8.80%,均符合监管要求。

今年1-9月,光大银行信用减值损失429.89亿元,同比增长28.69%。

华夏银行:前三季度归母净利润141.20亿元不良贷款率1.88%

今年前三季度,华夏银行实现营业收入706.59亿元,同比增长14.19%;归属于上市公司股东的净利润141.20亿元,同比减少7.37%。

截至2020年9月末,华夏银行资产总额33,316.42亿元,比上年末增加3,108.53亿元,增长10.29%;贷款总额20,930.79亿元,比上年末增加2,204.77亿元,增长11.77%;负债总额30,563.06亿元,比上年末增加3,048.54亿元,增长11.08%;存款总额18,476.63亿元,比上年末增加1,911.74亿元,增长11.54%。

截至2020年9月末,华夏银行不良贷款率1.88%,比上年末提高0.05个百分点;拨备覆盖率157.66%,比上年末提高15.74个百分点;贷款拨备率2.97%,比上年末提高0.38个百分点;资本充足率13.31%、一级资本充足率11.16%、核心一级资本充足率8.72%。

今年1-9月,华夏银行信用减值损失330.60亿元,同比增长43.65%。

平安银行:前三季度归母净利润223.98亿元不良贷款率1.32%

2020年1-9月,平安银行实现营业收入1165.64亿元,同比增长13.2%;实现归属于本行股东的净利润223.98亿元,同比减少5.2%。

2020年9月末,平安银行资产总额43,469.21亿元,较上年末增长10.4%,其中,发放贷款和垫款总额25,850.04亿元,较上年末增长11.3%;负债总额39,881.50亿元,较上年末增长10.0%,其中,吸收存款余额25,498.45亿元,较上年末增长4.6%。

2020年9月末,平安银行不良贷款余额为340.44亿元,较上年末减少11.0%;不良贷款率为1.32%,较上年末下降0.33个百分点;拨备覆盖率为218.29%,较上年末上升35.17个百分点;资本充足率为13.86%,一级资本充足率为11.29%,核心一级资本充足率为8.94%。

今年前三季度,平安银行信用减值损失537.41亿元,同比增加32.44%。

浙商银行:前三季度归母净利润101.44亿元不良贷款率1.44%

2020年1-9月,浙商银行实现营业收入352.39亿元,同比增长2.43%;归属于本行股东的净利润101.44亿元,同比下降9.74%。

截至2020年9月末,浙商银行资产总额20,530.99亿元,比上年末增加2,523.13亿元,增长14.01%。其中:发放贷款和垫款总额11,625.38亿元,比上年末增加1,323.67亿元,增长12.85%。负债总额19,227.04亿元,比上年末增加2,499.45亿元,增长14.94%。其中:吸收存款13,638.00亿元,比上年末增加2,200.59亿元,增长19.24%。

截至2020年9月末,浙商银行不良贷款余额167.74亿元,比上年末增加26.27亿元,增长18.57%;不良贷款率1.44%,比上年末提高0.07个百分点;拨备覆盖率196.22%,比上年末下降24.58个百分点;贷款拨备率2.83%,比上年末下降0.20个百分点。

截至2020年9月末,浙商银行资本充足率12.97%,比上年末下降1.27个百分点;一级资本充足率9.89%,比上年末下降1.05个百分点;核心一级资本充足率8.73%,比上年末下降0.91个百分点。

今年前三季度,浙商银行信用减值损失131.66亿元,同比增长8.38%。

附:股份行2020年三季报数据

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