基金分红怎么计算?

基金分红怎么计算?

基金分红是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,分红后,基金的净值也会相应减少。比如昨天基金净值是1元,如果今天分红除息0.1元/份,那么今天开盘的时候,基金净值就已经变成0.9元。

以浦银价值成长(519110)为例,假设某位基金投资者投入2万元购买基金,购买时净值为1.56元,获得的基金份额为12824.27份。在1月20日,该基金进行了分红。

假设不进行分红,浦银价值成长(519110)上涨4.59%,单位净值应为1.639元,总价值是1.639*12824.27=2101218.98元。现实情况是该基金在20日进行分红,每份分红0.07元,也就是可以得到0.07*12824.27=897.7元的分红。分红的钱在20日基金公司会从基金中减掉,原本20日基金上涨4.59%,单位净值应为1.639元,而由于每份分红0.07元,也就是基金相应的要减去0.07元,基金的单位净值变为1.569元,所以当日的的基金总价值就变为0.07*12824.27=897.7元的分红和1.569*12824.27=20121.28元,两者相加还是201218.98元,实际上,基金的总价值没有变化。